AML a obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy - szkolenie praktyczne
Przyjmowanie nadprogowych* płatności gotówkowych w branży dealerskiej
3 na 10 dealerów przyjmuje od klientów płatności gotówkowe o równowartości co najmniej 10 tys. euro
* Zgodnie z art. 2 ust. 1 ustawy AML instytucją obowiązaną są m.in. przedsiębiorcy w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują płatności za towary w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość 10 000 euro, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane
Czego potrzebuje Twoja firma?
Firma przyjmuje płatności gotówkowe o równowartości co najmniej 10 tys. euro
Co potrzebne?
- Procedura przyjmowania płatności gotówkowych
- Zasady identyfikacji klienta i beneficjenta rzeczywistego (oraz weryfikacji otrzymanych danych)
- Karta oceny ryzyka klienta i transakcji
- Dokumentacja dotycząca weryfikacji
- Ocena ryzyka (nie rzadziej niż co 2 lata)
- Cykliczne szkolenia pracowników
Firma nie przyjmuje (lub nie chce przyjmować) płatności gotówkowych o równowartości co najmniej 10 tys. euro
Co potrzebne?
- Uchwała zarządu dotycząca płatności gotówkowych
- Instrukcja dotycząca przyjmowania płatności gotówkowych
- Ocena ryzyka po 2 latach od przyjęcia ostatniej płatności nadprogowej
Dlaczego warto wykupić dostęp?
O szkoleniu
Wykupując dostęp do szkolenia „AML a obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy – szkolenie praktyczne”, uzyskasz:
- 6 godz. praktycznej wiedzy
- Możliwość zadania pytań po obejrzeniu szkolenia (przez e-mail) - limit 3 pytań
- Specjalne warunki na zakup dodatkowych produktów dotyczących AML oferowanych przez Gekko Taxens Akademia
- Materiały szkoleniowe w formie elektronicznej
- Certyfikat uczestnictwa w formie elektronicznej
- Bezpłatną weryfikację prawidłowości zgłoszenia spółki do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych
Uczestnicząc w szkoleniu, dowiesz się między innymi:
1
Podjęcie jakich działań przez spółkę sprawia, że staje się ona instytucją obowiązaną?
2
Czy spółka może ograniczyć lub całkowicie wyeliminować przyjmowanie płatności gotówkowych?
3
Jak zidentyfikować i ocenić zagrożenie prania brudnych pieniędzy dla poszczególnych transakcji?
4
Jak dobrać środki bezpieczeństwa finansowego dla transakcji okazjonalnej oraz istniejącego stosunku gospodarczego?
5
Jak prawidłowo i w oparciu o jakie źródła identyfikować beneficjenta rzeczywistego?
6
Co, kiedy i jak raportować do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)?
7
Jak przeprowadzić obowiązkową, okresową ocenę ryzyka (nie rzadziej niż co 2 lata)?
8
Jaka odpowiedzialność – na gruncie przepisów AML – spoczywa na zarządzie, księgowym i handlowcu?
Sprawdź, jakie zagadnienia wybraliśmy
Program
Pranie pieniędzy. Zagadnienia wstępne
- Zdefiniowanie zjawiska
- Kto i jak pierze pieniądze?
- Przyczyny prania pieniędzy
- Proces prania pieniędzy
– Maskowanie gotówki
– Wyjaśnienie pochodzenia gotówki
- Proste mechanizmy prania pieniędzy
- Mieszanie „brudnych” pieniędzy z legalnymi
- Skala zjawiska prania pieniędzy
Pranie pieniędzy – normy prawne i definicje
- Instytucja obowiązana
- Beneficjent rzeczywisty (w tym przykłady)
- Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP)
- Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF)
- Klient
- Stosunki gospodarcze
- Transakcja okazjonalna
Instytucja obowiązana – praktyka
- W jakich sytuacjach spółka staje się instytucją obowiązaną?
- Podstawowe obowiązki instytucji obowiązanej
- Jak długo utrzymuje się status instytucji obowiązanej?
- Jak utracić status instytucji obowiązanej i kiedy jest to możliwe?
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
- Dane podlegające ujawnieniu w CRBR
- Zasady prawidłowego określania beneficjenta rzeczywistego
- Termin na dokonanie zgłoszenia
- Kary
- Zgłoszenie do CRBR
- Zmiana danych
- Zasady raportowania rozbieżności
Sankcje i odpowiedzialność
- Kto odpowiada za AML?
- Odpowiedzialność za naruszenie obowiązków AML
Ocena ryzyka prania pieniędzy i środki bezpieczeństwa finansowego
A. Ogólna ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
- Rodzaje zagrożeń
- Ryzyko początkowe
- Podatność
- Ryzyko końcowe
B. Środki bezpieczeństwa finansowego
- Czym są środki bezpieczeństwa finansowego – zakres środków bezpieczeństwa finansowego, kiedy i jak je stosować?
- Przesłanki stosowania środków bezpieczeństwa finansowego
- Identyfikacja oraz weryfikacja klienta (osoby działającej w imieniu klienta)
- Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego:
- Status PEP
- Ocena stosunków gospodarczych i ich bieżące monitorowanie
- Środki bezpieczeństwa finansowego:
- Kiedy nie przeprowadzać transakcji?
- Dokumentowanie zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego:
- Zalecane narzędzia do oceny ryzyka i źródła danych ustalanych i weryfikowanych w ramach środków bezpieczeństwa finansowego
- Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego a RODO
- Czas przechowywania dokumentacji
- Brak możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego
Wewnętrzne procedury
- Elementy procedury i dokumentacji AML
- Wdrożenie procedury i akceptacja przez kadrę kierowniczą
- Zapoznanie pracowników z procedurą i obowiązek szkoleniowy
- Ochrona pracowników raportujących do GIIF oraz innych osób realizujących w praktyce AML, w tym wzmocnienie prawne tzw. sygnalistów – obowiązek wprowadzenia procedury anonimowego zgłaszania naruszeń
Raportowanie do GIIF
- Transakcje nadprogowe
- Transakcje podejrzane:
- Rozbieżności CRBR
Musisz to wiedzieć, jeśli interesuje Cię…
Stosowanie przepisów AML
Zachęcamy do pobrania informatora dotyczącego stosowania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) w firmie dealerskiej.
Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML) wpływają na obowiązki dealerów zarówno wtedy, gdy posiadają oni status instytucji obowiązanej, jak i wtedy, gdy takiego statusu nie mają. Oczywiście ze znacznie szerszym zakresem czynności muszą liczyć się te firmy, które pełnią rolę instytucji obowiązanej. Całkowite wyeliminowanie płatności gotówkowych jest niemożliwe, ale ich ograniczenie i podjęcie dodatkowych czynności pozwoli dealerowi na uniknięcie statusu instytucji obowiązanej i szeregu uciążliwych, związanych z nim obowiązków.
Każdy dealer, który przyjmuje od klientów płatności gotówkowe o wartości równej lub przekraczającej równowartość 10 tys. euro, jest instytucją obowiązaną, która – zgodnie z przepisami ustawy AML – musi stosować właściwe środki bezpieczeństwa finansowego. O zrealizowaniu przez niego tego obowiązku świadczy przedsięwzięcie określonych działań identyfikacyjnych, weryfikacyjnych, oceniających i monitorujących. Drugim istotnym obowiązkiem dealera – instytucji obowiązanej – jest rozpoznanie ryzyka (i ocena jego poziomu) prania pieniędzy związanego ze stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną.
Pytanie o to, czy kopiowanie dowodów osobistych klientów przez instytucje obowiązane i przechowywanie ich kopii na potrzeby związane z realizacją obowiązków wynikających z Ustawy AML jest dopuszczalne również w świetle przepisów o ochronie danych osobowych, powraca w debacie publicznej co jakiś czas, a rozstrzygnięcie tej kwestii nastręczało i nadal nastręcza pewnych trudności. Pomocnych wskazówek w tym zakresie – również dla dealerów – dostarcza niedawna decyzja Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych.
Wykupując dostęp do nagrań ze szkolenia, zyskujesz możliwość skorzystania z bezpłatnej weryfikacji prawidłowości zgłoszenia spółki
do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych
Weryfikacja prawidłowości zgłoszenia do CRBR:
- Możliwość zlecenia bezpłatnej weryfikacji 1 (dowolnej) spółki w ciągu 7 dni roboczych od wykupienia dostępu do szkolenia
- Weryfikacji dokonają eksperci Gekko Taxens Kancelaria Prawna na podstawie przedstawionych danych lub przesłanych dokumentów
Sprawdź, kto prowadzi szkolenie
Wykładowca
Anna Ziemnicka-Milej
Partner i adwokat w Gekko Taxens. Zajmuje się obsługą sporów sądowych, postępowaniami karnymi skarbowymi oraz sprawami z zakresu prawa własności intelektualnej, w szczególności prawem autorskim.
Współpracuje z dealerami, świadcząc pomoc prawną m.in. w zakresie RODO, przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) i zagadnień związanych z ochroną środowiska, w tym w odniesieniu do ustawy o recyklingu pojazdów.
Dopasuj szkolenie do swoich potrzeb i sprawdź...
Dostępne pakiety i formy płatności
Pakiet Nagrań
(dla 1 osoby)
- Dostęp do nagrań ze szkolenia
- Możliwość zadania pytań po obejrzeniu szkolenia (przez e-mail) - limit 3 pytań
- Materiały szkoleniowe w formie elektronicznej
- Certyfikat uczestnictwa w formie elektronicznej
- 5 % zniżka na dodatkowe produkty dotyczące AML oferowane przez Gekko Taxens Akademia
- Bezpłatna weryfikacja prawidłowości zgłoszenia spółki do CRBR
699 zł
Wykupując dostęp do nagrań ze szkolenia, pozyskasz wartościową wiedzę. Wypełnij…
Formularz zgłoszeniowy
Administratorem danych osobowych jest Gekko Taxens Akademia sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie przy ul. Twardej 18. Informacje na temat ochrony i przetwarzania danych osobowych zawarte są w Informacji o ochronie danych osobowych. Przysługuje Pani/Panu prawo wglądu w swoje dane oraz ich poprawiania, a także cofnięcie zgody na przetwarzanie danych osobowych w dowolnym momencie. W tym celu prosimy o kontakt pod adresem: daneosobowe@gtakademia.pl
Masz pytania? Jesteśmy do Twojej dyspozycji
Kontakt
