AML 2026. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w firmie dealerskiej i nadchodzące zmiany – szkolenie praktyczne
– Udział w szkoleniu pozwala zrealizować ustawowy obowiązek cyklicznych szkoleń z zakresu AML, o którym mowa w art. 52 ustawy AML.
– Szkolenie uwzględnia nadchodzące zmiany wynikające z unijnego rozporządzenia AMLR – 2024/1624 z 31 maja 2024 r.
Zgłoś udział teraz
Anna Ziemnicka‑Milej
Dlaczego warto wziąć udział?
- 5 godzin praktycznej wiedzy
- Spełnienie ustawowego obowiązku w zakresie udziału w programie szkoleniowym dotyczącym AML
- Szkolenie uwzględnia nadchodzące zmiany wynikające z unijnego rozporządzenia AMLR (Rozporządzenie (UE) 2024/1624), obowiązującego od 10 lipca 2027 r.
- Dostęp do nagrania ze szkolenia
- Możliwość uzyskania odpowiedzi na pytania dotyczące AML
- Imienny certyfikat ukończenia szkolenia — po zaliczonym teście sprawdzającym wiedzę
- Materiały szkoleniowe
- Specjalne warunki na zakup dodatkowych produktów dotyczących AML oferowanych przez Gekko Taxens Akademia
Zanim zgłosisz się na szkolenie
Zapoznaj się z naszym artykułem o nadchodzących zmianach:
Formuła szkolenia
Uczestnictwo stacjonarne
Warszawa, 28.10.2026
godz. 10:00–15:00
Siedziba Gekko Taxens / Gekko Taxens Akademia
ul. Złota 3 lok. 21, 00-019 Warszawa, 4. piętro
Uczestnictwo online
Cała Polska, 28.10.2026
godz. 10:00–15:00
Dostęp do szkolenia przez platformę szkoleniową (wymagana standardowa przeglądarka i łącze o przepustowości 3 Mbps lub wyższej).
Uczestnictwo na zasadach identycznych jak w przypadku szkolenia stacjonarnego: możliwość zadawania pytań na żywo — przez mikrofon lub chat.
Program szkolenia
Prowadzi: Anna Ziemnicka-Milej
1 Pranie pieniędzy. Zagadnienia wstępne
- Zdefiniowanie zjawiska
- Kto i jak pierze pieniądze?
- Przyczyny prania pieniędzy
- Proces prania pieniędzy:
- Wprowadzenie gotówki do obrotu
- Maskowanie gotówki
- Wyjaśnienie pochodzenia gotówki
- Proste mechanizmy prania pieniędzy
- Mieszanie „brudnych” pieniędzy z legalnymi
- Skala zjawiska prania pieniędzy
2 Pranie pieniędzy — normy prawne i definicje
- Instytucja obowiązana
- Beneficjent rzeczywisty (w tym przykłady)
- Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP)
- Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF)
- Klient
- Stosunki gospodarcze
- Transakcja okazjonalna
- Nowość Nowe regulacje unijne w zakresie AML — kierunek i zakres zmian
3 Instytucja obowiązana — praktyka
- W jakich sytuacjach spółka staje się instytucją obowiązaną?
- Usługi księgowe
- Nadprogowe transakcje gotówkowe
- Ubezpieczenia na życie
- Działalność na rzecz spółek lub trustów (m.in. zapewnianie siedziby, adresu prowadzenia działalności, adresu korespondencyjnego innym podmiotom)
- Podstawowe obowiązki instytucji obowiązanej
- Jak długo utrzymuje się status instytucji obowiązanej?
- Jak utracić status instytucji obowiązanej i kiedy jest to możliwe?
- Nowość Transakcje gotówkowe w świetle nowych regulacji unijnych
4 Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
- Dane podlegające ujawnieniu w CRBR
- Zasady prawidłowego określania beneficjenta rzeczywistego
- Termin na dokonanie zgłoszenia
- Kary
- Zgłoszenie do CRBR
- Zmiana danych
- Zasady raportowania rozbieżności
5 Sankcje i odpowiedzialność
- Kto odpowiada za AML?
- Odpowiedzialność za naruszenie obowiązków AML:
- Instytucja obowiązana
- AML Officer / AML Deputy
- Każdy pracownik i współpracownik odpowiedzialny za AML
- Kontrole:
- Organy kontrolne
- Praktyczne informacje o kontrolach przeprowadzanych w branży dealerskiej — zakres analizowanych zagadnień i sposób prowadzenia kontroli
6 Ocena ryzyka prania pieniędzy i środki bezpieczeństwa finansowego
A. Ogólna ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
- Rodzaje zagrożeń (usługi księgowe, transakcje gotówkowe)
- Ryzyko początkowe
- Podatność
- Ryzyko końcowe
- Nowość Ocena ryzyka w świetle nowych regulacji unijnych
B. Środki bezpieczeństwa finansowego
- Czym są środki bezpieczeństwa finansowego — zakres środków bezpieczeństwa finansowego, kiedy i jak je stosować?
- Przesłanki stosowania środków bezpieczeństwa finansowego (i kiedy się ich nie stosuje)
- Identyfikacja oraz weryfikacja klienta (osoby działającej w imieniu klienta) — aktualne regulacje
- Nowość Identyfikacja i weryfikacja klienta — kierunek zmian
- Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego — aktualnie: oświadczenie o strukturze własnościowej klienta
- Nowość Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego w świetle nowych regulacji unijnych
- Status PEP
- Ocena stosunków gospodarczych i ich bieżące monitorowanie
- Środki bezpieczeństwa finansowego:
- Standardowe
- Uproszczone
- Wzmożone
- Kiedy nie przeprowadzać transakcji?
- Dokumentowanie zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego:
- Ocena ryzyka związanego z nawiązaniem stosunków/przeprowadzeniem transakcji z potencjalnym klientem
- Okresowa ocena ryzyka klienta lub inne formy monitoringu
- Zalecane narzędzia do oceny ryzyka i źródła danych ustalanych i weryfikowanych w ramach środków bezpieczeństwa finansowego
- Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego a RODO
- Czas przechowywania dokumentacji
- Brak możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego
7 Wewnętrzne procedury
- Elementy procedury i dokumentacji AML
- Wdrożenie procedury i akceptacja przez kadrę kierowniczą
- Zapoznanie pracowników z procedurą i obowiązek szkoleniowy
- Ochrona pracowników raportujących do GIIF oraz innych osób realizujących w praktyce AML — obowiązek wprowadzenia procedury anonimowego zgłaszania naruszeń
8 Raportowanie do GIIF
- Transakcje nadprogowe
- Transakcje podejrzane (typowanie, środki zaradcze)
- Rozbieżności CRBR
9 Nowość Nadchodzące zmiany w AML — co zmienią nowe regulacje unijne?
- Najważniejsze kierunki zmian w systemie AML
- Transakcje gotówkowe — nowe obowiązki i limity
- Środki należytej staranności
- Ocena ryzyka i monitorowanie stosunków gospodarczych
- Procedury i dokumentacja AML
- Jak przygotować organizację do nowych regulacji?
Opinie uczestników
Wszystko zostało dokładnie wytłumaczone.
Ocena bardzo pozytywna. Informacje przekazane bardzo przystępnie.
Szkolenie bardzo przydatne, poruszające najważniejsze kwestie związane z AML.
Super klarowne szkolenie.
Bardzo miło się słuchało.
Było kompleksowo.
Dostępne pakiety
- Udział w 5-godz. szkoleniu
- Możliwość zadawania pytań w trakcie szkolenia (na żywo — przez chat lub mikrofon)
- Pytania po szkoleniu (e-mail)
- Dostęp do nagrania: 7 dni
- Materiały szkoleniowe (elektroniczne lub drukowane)*
- Certyfikat ukończenia szkolenia**
- Zniżka na dodatkowe produkty AML: 5%
- Udział w 5-godz. szkoleniu
- Możliwość zadawania pytań w trakcie szkolenia (na żywo — przez chat lub mikrofon)
- Pytania po szkoleniu (e-mail): limit 2
- Dostęp do nagrania: 90 dni
- Materiały szkoleniowe (elektroniczne lub drukowane)*
- Certyfikat ukończenia szkolenia**
- Zniżka na dodatkowe produkty AML: 10%
- Udział w 5-godz. szkoleniu
- Możliwość zadawania pytań w trakcie szkolenia (na żywo — przez chat lub mikrofon)
- Pytania po szkoleniu (e-mail): limit 3
- Dostęp do nagrania: nielimitowany
- Materiały szkoleniowe (elektroniczne lub drukowane)*
- Certyfikat ukończenia szkolenia**
- Zniżka na dodatkowe produkty AML: 10%
* w przypadku uczestnictwa online — materiały w formie elektronicznej, a stacjonarnego — drukowanej
** certyfikat w formie elektronicznej (lub drukowanej — na życzenie Uczestnika). W przypadku nierozwiązania bądź niezaliczenia (co najmniej 50% odpowiedzi) testu sprawdzającego wiedzę, Uczestnik otrzyma certyfikat uczestnictwa w szkoleniu
Więcej niż 5 uczestników z jednej firmy/grupy?
Skontaktuj się z nami – przygotujemy indywidualną ofertę grupową dopasowaną do liczby uczestników.
Anna Kopczyńska +48 668 114 526 [email protected]
Zapytaj o ofertęProwadząca
Partner i adwokat w Gekko Taxens. Zajmuje się obsługą sporów sądowych, postępowaniami karnymi skarbowymi oraz sprawami z zakresu prawa własności intelektualnej, w szczególności prawem autorskim.
Współpracuje z dealerami, świadcząc pomoc prawną m.in. w zakresie RODO, przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) i zagadnień związanych z ochroną środowiska, w tym w odniesieniu do ustawy o recyklingu pojazdów.
Zgłoś udział
Masz pytania? Jesteśmy do Twojej dyspozycji
